随着大陆民众积蓄的增多以及中小企业对融资的需求,近年来在企业正常融资领域出现了不少非法集资活动,其中不少以骗取钱财为目的的骗术也趁机大行其道,如“万里大造林”和“蚁力神”。归纳起来,集资骗术主要以高回报率为诱饵,让受骗人在自己和亲朋好友中扩散集资项目,使之滚雪球式的连锁蔓延开来。


越来越多的民间资金在寻找投资管道,这给某些集资骗子带来了机会。


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集资骗术大观

(Getty Images)

文 ◎ 齐先予

随着大陆民众积蓄的增多以及中小企业对融资的需求,近年来在企业正常融资领域出现了不少非法集资活动,其中不少以骗取钱财为目的的骗术也趁机大行其道,如“万里大造林”和“蚁力神”。归纳起来,集资骗术主要以高回报率为诱饵,让受骗人在自己和亲朋好友中扩散集资项目,使之滚雪球式的连锁蔓延开来。


越来越多的民间资金在寻找投资管道,这给某些集资骗子带来了机会。(Getty Images)

据调查,常见的非法集资名义有:种植养殖、专案开发、生态环保、股票、债券、彩票、投资基金、期货交易、典当、会员卡、席位证、优惠卡、商家加盟与“快速积分法”、电子黄金投资、地下钱庄等多种形式,下面是几种常见的集资骗局小故事。
 
黑投资基金十天骗了上亿元

沈明原是一家信讬投资公司的中层管理人员,二零零六年十月底他认识了中鼎鑫创业投资有限公司总裁陈子涵。陈称自己安徽科大少年班毕业,后来到英国康桥读数学博士,之后在中保国际欧洲部、港中保任总裁,此前刚从中保国际企业年金部总经理位置离开。陈向他描绘了一幅宏伟蓝图:中鼎鑫是国内首家在国家发改委备案的投资银行,将在国内以及东南亚投资五十到一百个高回报项目,将给加入公司的高管两百万元的年薪。
 
为实现这一目标,公司将先发行基金进行融资。投资“中鼎鑫创投基金”可得到比银行利率高一倍的利息,同时该基金还可转售。公司内部拉来投资的人还可得到高额奖金。于是,员工们呼朋唤友的来买中鼎鑫基金,在开业的短短十多天里,公司吸纳资金额已超过一点三亿元。
 
但很快沈明就发现了问题。上班几个月了也未发工资,说是正在发改委备案,资金被冻结,再一查,该基金根本没在证监会备案,而能言善辩的陈子涵,其真实名字叫“陈青春”,是安徽某县城的一个农民,此前还在当地行过骗。
 
被安徽农民“涮”了一把的还有一位民营企业家胡立,她拥有资产近十亿元。起初陈子涵请她出任董事长和法定代表人,于是她先后投入三百多万,最后发现自己被彻底的骗了。二零零七年四月二十一日,陈子涵等人因非法吸收存款罪被警方刑拘。
 
“利人卡”的传销秘密

二零零一年八月,广西出现了一种名片大小的金属卡:“利人卡”。任何人都可以花四百元买一张,每月逢十派薪,八十天内“利人公司”将分八次以派薪形式返还购卡客户六百元,前五次各派薪六百元,余下三次分别是八十、一百、一百二十元。也就是说,每买一张卡就可赚取两百元。
 
公司还以传销方式售卡,客户只要一次买卡十张以上,就可以成为公司的经纪人。每售出一张卡,经纪人就可得到四十五至五十五元的提成,于是一个传销“金字塔”形成了。短短两个月里,就有六百多人为利人公司“传销”进了一千多万元资金。而这些金钱很快被利人公司董事长梁秋实划入了自己的腰包。
 
为了让空手道更加有说服力,梁秋实称自己正在研究环保型的生物化肥,需要通过集资方式开发这个大项目。他还花巨资大做广告,让人相信购买利人卡,是利国利民又能发家致富的好路子。
 
由于骗术成功,二零零一年十月梁秋实被抓时,不少持卡人还到公安机关静坐请愿,要求将梁秋实保出来。在他们看来,正是因为公安机关查处他们的“梁总”,才断了他们的财路。
 
特许经营店的陷阱

特许经营就像连锁店一样,特许人将自己的商标,包括服务商标、商号、产品、专利和专有技术、经营模式等以特许经营合同的形式授予被特许人(即加盟者),被特许人为此支付一定费用。目前美国商业零售总额的50%来自特许经营业。特许经营做好了,能出现“双赢”的局面。

然而在大陆却发生了很多特许经营诈骗案。二零零六年七月,北京“格兰维尔”咖啡店总部两位经理突然从“人间蒸发”,与他们一起“蒸发”的还有近四十家加盟店支付的加盟费,共七百多万元。其实,“格兰维尔”根本不是什么加拿大著名咖啡品牌,完全是骗子老板随口取的名字,而所谓的加拿大总部授权书,也只是大学生伪造的。

二零零四年八月,上海僖加公司多名高层携钜额加盟费“集体失踪”,使其旗下的“得意馆”咖啡连锁店的加盟者损失达一千多万元。后来人们才发现,他们在行骗收取十二万的加盟费外,卖咖啡机才是其真正目的。
 
即使那些没失踪的特许人,他们利用“短期内收回成本”为诱饵,并将加盟者带进其事先安排好“讬儿”的样板店,人们看到的往往是顾客盈门、生意红火。其实,有不少“顾客”是雇来的“讬儿”。结果自己开店时却生意惨淡。不少地方免加盟费是假,卖设备是真,外加模糊的合同,常常让加盟者吃哑巴亏。

几十年来,尽管中国法庭上判处了成百上千人“非法集资”,但目前中国没有一部法律界定了什么叫非法集资。新刑法里只有第一七六条“非法吸收公众存款罪”和第一九二条“集资诈骗罪”等相关条款涉及了集资条款。
 
从一九九三年长城机电的沈太福,一九九四年无锡的邓斌,到二零零三年河北的孙大午,再到二零零六年浙江丽水的杜益敏,二零零七年的浙江东阳女富豪吴英,他们的被捕、都脱不了涉嫌非法集资。为什么公众存款只能由国营银行独家垄断呢?合法集资与非法集资的界限到底在哪呢?对此,人们不得而知。◇
 

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