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涉上億美元洗錢輸中 紐約匯款代理人被起訴

【新視角看新聞】在布碌崙一家華人匯款服務公司負責人譚一斌和陳金蓮,主要生意是把美國的錢匯往中國,三年間轉往中國的錢高達上億美元。經過警方調查後,兩人因為涉嫌洗錢被刑事起訴。

譚一斌和陳金蓮是一對夫妻,住在紐約市史坦頓島(Staten Island)。執法人員找來講中文的臥底假裝需要支付偷渡活動的費用,假稱從種植大麻中獲得大量現金,與譚一斌和陳金蓮交易來掌握證據、釣魚執法。國土安全局和緝毒局的特工雙雙行動,錄音搜證,在聯邦層面,用於大麻買賣的現金都屬於非法所得,幫人蛇集團匯款偷渡費,是聯邦重罪。

至少從2015年到2021年左右,譚一斌和陳金蓮在紐約布碌崙做「貨幣服務」業務(簡稱MSB),華人俗稱「地下錢莊」,他們有幾個服務點,隱身在不同的生意名頭下。譚一斌和陳金蓮在布碌崙還有一家門店,類似「XX商行」做零售生意。

地下錢莊做得很靈活,利用附近其它地址提供「代理匯款服務」,用來接收源源不斷的錢,有時將客戶引向其它店面,在別的地方交易。

所有移民都有往自己國內匯款的需求,中國移民在這一點上需求旺盛,大批偷渡客或有大筆灰色收入的中國移民,不方便在銀行公開辦理業務,催生出代人「匯款」這個特殊的「地下行業」。

一些新移民聚集的地方,林林總總的「代匯」點遍布大街小巷,這個市場的繁榮程度,超出一般人想像。不過,十年前國稅局和財政部嚴查後,委託匯款的手法更為隱蔽。

根據紐約南區聯邦法庭的起訴書,譚一斌和陳金蓮的錢莊主要負責將鄉親的錢匯往中國。

2015年,一名為執法部門工作的臥底「陳一」(化名)聯繫上譚一斌和陳金蓮,他自稱做販運毒品和走私人口的勾當,希望譚一斌和陳金蓮能幫他把「黑」錢洗「白」。不久後,第二名臥底「陳二」(化名)找到陳金蓮說,他參與人口販賣,賺到很多黑金。

譚一斌和陳金蓮隨後通過「代理匯款點」轉移資金,幫他們「洗白」這些非法收入。陳一和陳二暗中錄下他們和兩名錢莊主的對話。

執法人員發現,兩名被告通過兩種交易方式來實施洗錢。第一種為轉帳中國:兩名莊主拿到現金後,將錢匯往中國,兩名「金主」陳一和陳二把他們在中國的帳戶提供給莊主,莊主隨後提供國內匯款人的人頭帳戶信息,將錢分解成小額,交到金主在國內的帳戶。

第二種為現金轉支票,非法變合法:莊主安排將金主的現金轉移到多張較小的銀行支票或匯票,隨後指示跑腿的,去銀行將部分現金轉為銀行支票和至少一張個人支票。

2015年5月28日,陳一找兩位莊主幫忙,通過「代理匯款點」將5萬美元寄回國,支付偷渡活動的費用。陳金蓮告訴他,要把錢分成7,500美元的小數額,分次小額匯款,要他提供可以在中國收款的帳戶,聲稱兩三天就能到帳,手續費750美元,並給了他一張手寫的收據。

陳一後來找了莊主幾次,總共匯往中國大約16.6萬美元現金,用於支付偷渡費、協助非法移民到美國。國土安全局特工暗中錄下證據。

2019年9月9日,陳一再次到陳金蓮的店裡找她,陳金蓮一邊煲電話粥,一邊熱情地向陳一打招呼「好久不見」。

陳一在店裡等待期間,聽到陳金蓮對著電話那頭說:「你只要照顧好中國那方面,你只需要關心收款人在中國的姓名和電話號碼,其它別的事你都不需要管,也不要在電話裡問那麼多。你個笨蛋!」

陳一問莊主譚一斌,如果他向加州匯款要交多少手續費?譚一斌說「不可能向加州匯款」,因為「在美國境內匯款的話,監管更嚴格。收款人在美國不可能……美國政府可能會問你為什麼不通過銀行匯款。」

陳一說,他不在乎轉帳的方式是否非法。譚一斌坦白說,在美國境內很難找到這樣一種服務洗錢的方法,在美國境內很難實行。

近年來,「帶有大麻成分的洗錢活動」在華人社區越來越興盛。雖然很多州已經將種植大麻合法化,但是大麻於聯邦層面還是毒品類,毒品買賣和走私都是非法的,銀行屬於聯邦管制。很多華人湧去外州種大麻「發財」,整個運作和收益都只能用現金進行,這就掀起了新的換匯潮。

陳一告訴陳金蓮,他正在尋求她的協助轉移毒品業務的收益。陳金蓮說,給她一些時間想辦法,看看是否有辦法將陳一的錢「洗到加州」。陳一表示每月都有此類交易的需求。陳金蓮說,兩三天後等她消息。

2019年9月13日,陳一致電陳金蓮,問她是否找到將大麻黑金(販賣大麻的收益)匯往加州的辦法,陳金蓮回覆現在很難按照陳一要求的方式轉移資金,這太複雜、風險太大,這麼大一筆錢,她不想冒險一試,她「只在中國做,不在美國境內做」,在美國境內的匯款「必須是合法的」。

11月21日,陳一再次找莊主陳金蓮,詢問她是否可以將他的現金收入轉為支票。陳金蓮回答「這很難」,她做不了,因為「每個人都想把手中現金變成合法的錢,他們把錢轉來轉去,倒進倒出,就是為了得到合法的錢。」

後來陳金蓮答應把現金轉為支票,收取更高的服務佣金。陳一提出,如果莊主能幫他將現金轉為支票,他可付10%的佣金,這個出價實在很「誘人」。譚一斌說,將現金轉為支票至少需要兩到三天。

紐約有組織犯罪緝毒組的特工錄下了所有證據。

臥底繼續搜集證據,證明他們並非朋友圈內簡單的一對一匯款,而是兌換中的任何一方以此為生意,採取一對多的經營方式,甚至彼此清楚金錢來源並非合法。

今年4月27日,紐約南區聯邦法庭批准逮捕譚一斌和陳金蓮,兩人因涉嫌「共謀洗錢罪」被檢方起訴,次日各自以10萬美元獲得保釋,目前,雙方的代理律師還在和聯邦檢察官討論此案的可能處置。

以上節目內容,取材自大紀元記者蔡溶紐報導。

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責任編輯:yst.

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